لماذا يحتاج تجار المعادن الثمينة إلى CTF AML
يعمل تجار المعادن الثمينة والمجوهرات والأحجار الكريمة في مجال الإنتاج, التعدين أو تجارة المعادن الثمينة أو المجوهرات. وهذا قطاع شديد الخطورة لأنه يوفر سوقا مربحة للمجرمين الذين يرغبون في إخفاء أو نقل أو استثمار عائداتهم غير المشروعة. بصفتك تاجرًا مسجلاً أو صانع أو تاجر أو عامل تعدين في المعادن الثمينة أو المجوهرات أو الأحجار الكريمة، فأنت "كيان خاضع للتنظيم"، إذا كنت
- استيراد أو التعامل أو الاتجار في العملات المعدنية أو السبائك؛ أو
- التعامل في المعادن الثمينة (مثل الذهب والفضة والبلاتين) والجواهر (مثل اللؤلؤ والعنبر والمرجان) والأحجار (مثل الماس والياقوت والياقوت والياقوت الأزرق)؛ أو
- إنتاج المعادن الثمينة أو الأحجار الكريمة في عمليات التعدين؛ أو
- مشترٍ أو بائع في الأسواق الثانوية والخردة؛ أو
- هي شركة تصنيع مجوهرات تستخدم المعادن الثمينة والأحجار الكريمة لبائعي التجزئة.
يعتبر هذا القطاع قناة جذابة لغسل الأموال لأن النقد هو وسيلة مقبولة للتبادل ويمكن نقل البضائع بسهولة. غسل الأموال القائم على التجارة: الإبلاغ الكاذب, أو سوء تصنيف السلع، أو المعاملات الدائرية، أو التنقل عبر بلدان أخرى؛ مما يجعل من صعوبة تحديد مصدر الأموال أو الغرض من المعاملات. وهذا يسمح لعائدات الجريمة والأنشطة غير المشروعة من خلال هذه السلع، مما يعرض المتعاملين للاحتيال أو الرشاوى أو تمويل الإرهاب (TF).
يبدأ الامتثال في مرحلة الإعداد مع KYC"، وتحديد مشاركة الطرف الثالث، و والمالكين المستفيدين النهائيين، وإجراء فحوصات العقوبات والتحقق من الأشخاص ذوي الملاءة المالية الخاصة، بالإضافة إلى التحقق من قوائم أسماء الأشخاص ذوي الملاءة المالية الخاصة، إن وجدت. يتضمن النهج المستمر القائم على المخاطر التدقيق في المعاملات النقدية التي تزيد عن الحد المعين, المعاملات ذات القيمة العالية، أو العملاء ذوي المخاطر العالية، أو البلدان ذات المخاطر العالية، والإعلان عن مصادر الأموال وشرعية المعاملات؛ ومراقبة السلوك غير المعتاد؛ والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة المعاملات والفواتير المشبوهة.
إن القدرة على تداول هذه السلع عالية القيمة دون الكشف عن الهوية باستخدام النقد أو العملات الرقمية المشفرة تجعل من صعوبة تتبع الملكية. وهناك عوامل أخرى مثل سهولة التهريب غير القانوني أو التعدين غير المشروع، ونقل هذه السلع عبر الحدود لإجراء معاملات إجرامية، وغسل الأموال القائم على التجارة، وانعدام الشفافية في المعاملات وهياكل الملكية، مما يسمح بدمج الأموال غير المشروعة في في الاقتصاد المشروع. ممارسات سيئة أخرى مثل عدم كفاية التوثيق أو استخدام هذه السلع الثمينة للرشوة, تجعل المتعاملين في المعادن الثمينة عرضة للامتثال لقوانين AMLCTF AML.
من المتوقع أن تضع الشركات التي تتعامل مع المعادن الثمينة والمجوهرات والأحجار الكريمة إطار عمل لبرنامج امتثال قائم على المخاطر:
- إجراء تقييم قائم على المخاطر للتعرض للمخاطر من خلال منتجاتها وخدماتها وقنوات التسليم; أنواع العملاء والأطراف الثالثة المعنية؛ والبلد الذي تعمل فيه أو تتعامل معه; حجم أو نمط المعاملات؛ طبيعة التجارة؛ والعلاقات التجارية.
- وضع تدابير وضوابط للحد من المخاطر لتقليل المخاطر.
- وضع برنامج CTF AML: تحديد هوية العميل، والملكية المستفيدة أو الطرف الثالث في العمل العلاقات، وفحص العقوبات/شبكة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب/التحقيق في السوابق.
- وضع سياسات وإجراءات للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة (STR).
- تنفيذ نهج قائم على المخاطر للمراقبة المستمرة للمعاملات والصفقات العابرة للحدود, والأنماط والعلاقات التجارية.
قم بإعداد برنامج الامتثال الخاص بك والحفاظ عليه، وفقًا لقوانين هيئتك التنظيمية. قد يؤدي عدم الامتثال إلى فرض عقوبات مالية جنائية أو إدارية.
يتضمن الامتثال المستمر:
- تدريب الموظفين، وتعيين مسؤول الامتثال AML أو مسؤول الأخلاقيات الرقمية.
- إجراء العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) عند إقامة علاقة عمل جديدة أو العناية الواجبة المعززة العناية الواجبة المعززة (EDD) للمعاملات النقدية التي تزيد عن حد معين، أو عندما وجد مالكًا مستفيدًا أو يشغل وظيفة إدارية في مجال المعادن الثمينة.
- الاحتفاظ بالسجلات حسب ما يقتضيه نظامك.
- المراقبة المستمرة لنزع السلاح والتسريح وإعادة الإدماج ومراقبة المعاملات لتحديد الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها.
- الامتثال للقوانين التي تحددها الجهة المنظمة في بلدك والهيئات الصناعية.
- مراجعة برنامج الامتثال الخاص بك على فترات منتظمة.
حلولنا
الامتثال للوائح التنظيمية
ستساعدك خدمة فحص الشخصيات المحظورة أمنياً وفحص العقوبات التي نُقدِّمها على تحقيق متطلبات الامتثال الخاصة بك.
الفحص الشامل
توفر لك تقارير فحص التفاصيل الخاصة بنا نظرة عامة على معلومات متعمقة حول المخاطر المحتملة على لمؤسستك.
مصادر بيانات موثوقة
نوفر إمكانية الوصول إلى مصادر بيانات متعددة لتلبية المتطلبات المختلفة للمستخدمين.
تحديثات قاعدة البيانات
نقوم بتحديث المعلومات الخاصة بجميع مصادر بياناتنا يوميًا لتزويدك بأحدث البيانات ذات الصلة.
الفحص على دفعات
وفر الوقت في التحقق من الأسماء يدويًا باستخدام خاصية المسح الدفعي لمسح ملفات الأسماء المجمعة في وقت واحد
سهل الاستخدام
خدمتنا مباشرة وسهلة الاستخدام، مما يجعل الامتثال سهلاً من خلال تبسيط العمليات.
العناية الواجبة
إجراء العناية الواجبة من خلال تعيين المخاطر وتحديد التطابقات الحقيقية وتسجيل القرارات في لوحة معلومات NameScan.
وسائل الإعلام المعاكسة
إجراء المزيد من الأبحاث حول التطابقات والمخاطر المحتملة على مؤسستك من خلال مصادر مختلفة.
أتمتة الفحص الخاص بك
استخدم واجهة برمجة التطبيقات (API) الخاصة بنا للتكامل مع أنظمتك الحالية لأتمتة عملية الفحص.
اسمع من عملائنا
مراجعات مصدرها Capterra
