لماذا يحتاج المحامون ووكلاء العقارات إلى CTF AML
يتصرف المحامون ومكاتب المحاماة نيابة عن موكليهم، ويشاركون في تقديم الخدمات الاستشارية والقانونية الخدمات القانونية. بصفتك شركة محاماة أو شركة محاماة مسجلة، أو ممارس قانوني معتمد أو ممارس نقل يجب عليك وضع تدابير مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهابAML) إذا كنت تشارك في الأنشطة التالية نيابة عن عميل:
- العمل كوكيل تشكيل أو الدخول في ترتيبات قانونية أو التصرف نيابة عن موكلك؛ أو
- إجراء معاملات نقل الملكية؛ أو
- توفير مكتب مسجل أو عنوان عمل، أو العمل كمدير أو وصي مرشح؛ أو كـ وسطاء؛ أو
- إدارة أموال العملاء أو الأوراق المالية أو شركات الأصول الأخرى.
الأنشطة القانونية سرية بطبيعتها وقد تنطوي على معاملات وأنشطة مالية ضخمة نيابة عن العملاء التي تخفي الغرض أو مصدر الأموال. وباعتباره عامل تمكين مهني، فإن المحامي أو الشركة القانونية إضفاء الشرعية على مثل هذه الأنشطة، مما يسمح لعائدات الأموال غير المشروعة بغسل الأموال غير المشروعة. وغالبا ما يستعين المجرمون بالمحامين لتقديم تسهيلات مصرفية أو خداع ناقلي الأموال بمعلومات أو وثائق غير صحيحة، مما يعرّض المحامين وناقلي الأموال لمخاطر غسل الأموال.
يلتزم الممارسون القانونيون وممارسو نقل الملكية بالإبلاغ عن المقبوضات أو المعاملات النقدية المادية أعلى من المبلغ المنصوص عليه في النظام، على الرغم من أي عقود سرية أو تعتبر خيانة لثقة العميل ثقة العميل. يشمل الامتثال AML KYC"، والعناية الواجبة بالعميل، والمراقبة، وحفظ السجلات، والإبلاغ عن المعاملات غير الاعتيادية، لا سيما التي تنطوي على عملات أجنبية، والتهرب الضريبي، والمعاملات مع تبادل العملات الافتراضية إذا كانت غير قانونية بموجب النظام، أو المعاملات مع الكيانات أو البلدان الخاضعة للعقوبات التجارة في السلع المحظورة، أو الأنشطة التي تنطوي على مخاطر ML/TF.
القدرة على استخدام مهارات المحترفين القانونيين للتلاعب بالمعاملات وإخفاء أي نشاط غير مشروع أو جريمة مالية، تسمح للعملاء بالتهرب من الضرائب واللوائح. وهذا يعرض الأخوة القانونية والمكاتب القانونية ML/TF من خلال كونهم ميسرين أو يعملون نيابة عن عملائهم. إن عقود السرية، والخوف من فقدان الأعمال التجارية، والمرافعة أمام المحاكم والهيئات القضائية، أو تمثيل العملاء في النزاعات هي أكبر الثغرات في الامتثال في القطاع القانوني.
من المتوقع أن يقوم المحامون والمحامون وشركات النقل والشركات القانونية ببناء إطار عمل برنامج امتثال قائم على المخاطر:
- إجراء تقييم قائم على المخاطر للتعرض للمخاطر حسب نوع العميل، وطبيعة الأنشطة المنفذة بالنيابة عن العميل، والبلد الذي يعمل فيه العميل، وعلاقات العميل.
- وضع تدابير وضوابط للحد من المخاطر لتقليل المخاطر.
- وضع برنامج CTF AML: تحديد هوية العميل، والملكية المستفيدة أو الطرف الثالث في العمل العلاقات، وفحص العقوبات/شبكة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب/التحقيق في السوابق.
- وضع برنامج AMLCTF AML: تحديد هوية العميل، ومراجعة الملكية المستفيدة، والمراقبة المستمرة المراقبة والإبلاغ المستمر؛ وفقًا للقوانين.
- تنفيذ النهج القائم على المخاطر للمراقبة المستمرة للعملاء والمعاملات والأعمال التجارية العلاقات التجارية. ويشمل ذلك إزالة المخاطر من العلاقات التجارية لإدارة السمعة التجارية.
قم بإعداد برنامج الامتثال الخاص بك والحفاظ عليه، وفقًا لقوانين نظامك. قد يؤدي عدم الامتثال إلى فرض عقوبات مالية جنائية أو إدارية.
يتضمن الامتثال المستمر:
- التدقيق عند توظيف الموظفين، وتدريب الموظفين حول المخاطر التي ينطوي عليها الأمر وإبقائهم إطلاعهم على آخر المستجدات بقواعد AMLCTF AML الإرهاب، وتعيين مسؤول أخلاقيات المهنة.
- إجراء العناية الواجبة المعززة (EDD) عند وجود أدلة على سلوك مشبوه أو تهرب ضريبي التهرب الضريبي.
- الرصد المستمر للمعاملات بحثًا عن الأنشطة المشبوهة أو العمليات الدولية أو الصفقات مع الأفراد أو البلدان الخاضعة للعقوبات.
- تسجيل بيانات العملاء عبر كل نقطة اتصال والاحتفاظ بالسجلات.
- التزامات الإبلاغ، كما هو مقرر.
- مراجعة تقييمات المخاطر وبرنامج الامتثال بشكل دوري من خلال عمليات تدقيق مستقلة.
حلولنا
الامتثال للوائح التنظيمية
ستساعدك خدمة فحص الشخصيات المحظورة أمنياً وفحص العقوبات التي نُقدِّمها على تحقيق متطلبات الامتثال الخاصة بك.
الفحص الشامل
توفر لك تقارير فحص التفاصيل الخاصة بنا نظرة عامة على معلومات متعمقة حول المخاطر المحتملة على لمؤسستك.
مصادر بيانات موثوقة
نوفر إمكانية الوصول إلى مصادر بيانات متعددة لتلبية المتطلبات المختلفة للمستخدمين.
تحديثات قاعدة البيانات
نقوم بتحديث المعلومات الخاصة بجميع مصادر بياناتنا يوميًا لتزويدك بأحدث البيانات ذات الصلة.
الفحص على دفعات
وفر الوقت في التحقق من الأسماء يدويًا باستخدام خاصية المسح الدفعي لمسح ملفات الأسماء المجمعة في وقت واحد
سهل الاستخدام
خدمتنا مباشرة وسهلة الاستخدام، مما يجعل الامتثال سهلاً من خلال تبسيط العمليات.
العناية الواجبة
إجراء العناية الواجبة من خلال تعيين المخاطر وتحديد التطابقات الحقيقية وتسجيل القرارات في لوحة معلومات NameScan.
وسائل الإعلام المعاكسة
إجراء المزيد من الأبحاث حول التطابقات والمخاطر المحتملة على مؤسستك من خلال مصادر مختلفة.
أتمتة الفحص الخاص بك
استخدم واجهة برمجة التطبيقات (API) الخاصة بنا للتكامل مع أنظمتك الحالية لأتمتة عملية الفحص.
اسمع من عملائنا
مراجعات مصدرها Capterra
